大學(xué)生為幾百元出賣銀行卡 卻成千萬詐騙案資金通道
2019年12月11日，21歲的浙江杭州小伙子李明（化名）沒想到自己會(huì)被叫到派出所，接受江蘇無錫警方的問詢。早在1個(gè)月前，江蘇省無錫市濱湖區(qū)公安機(jī)關(guān)接到當(dāng)?shù)厥忻駡?bào)案，稱自己接到詐騙電話，通過網(wǎng)銀被騙走2000余萬元。經(jīng)查，犯罪分子在境外實(shí)施犯罪，當(dāng)事人資金被騙后流入多個(gè)來源成謎的境內(nèi)銀行賬戶內(nèi)。而李明的銀行卡賬號(hào)正是其中之一。記者采訪了解到，互聯(lián)網(wǎng)的黑灰產(chǎn)江湖里已形成一條買賣銀行卡“四件套”（一般是指銀行卡、對(duì)應(yīng)綁定的手機(jī)卡、身份證和U盾——記者注）的鏈條化、體系化犯罪“產(chǎn)業(yè)鏈”，而大學(xué)生群體位于產(chǎn)業(yè)鏈的最上游。
150元收一張銀行儲(chǔ)蓄卡
手頭拮據(jù)的大二學(xué)生李明在學(xué)校的一個(gè)qq兼職群里看到一則“兼職”信息，這名網(wǎng)友招募大學(xué)生兼職辦卡，150元收購新辦的銀行儲(chǔ)蓄卡，每個(gè)人一天可以辦3張卡。只要辦銀行卡就能換錢用，這讓李明很心動(dòng)，對(duì)方告訴他，辦卡是購物網(wǎng)站刷單用的，還有直播刷禮物等用途。對(duì)方還給他看了“租用銀行賬戶協(xié)議”，李明覺得沒問題，很快辦了卡。不過對(duì)方向他索要身份證拍照，這讓李明起了疑心，不過為了利益還是把新辦的郵政儲(chǔ)蓄卡、U盾和電話卡都交給了對(duì)方。隨后，李明再次找到對(duì)方想辦卡換錢，這時(shí)一張銀行卡已經(jīng)可以換200元了，他這次又辦理了紹興銀行和中國建設(shè)銀行的銀行卡。
“四件套”背后的販卡江湖
其實(shí)，李明只是其中一個(gè)被騙的大學(xué)生。無錫警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人在河北、天津、浙江等地，找人代辦銀行卡等“四件套”。他們收購“四件套”的對(duì)象一般都是法律意識(shí)淡薄、沒有收入的年輕人。去年8月底，來自甘肅的小伙子王強(qiáng)（化名）在招臨時(shí)工的微信兼職群里看到有位自稱大神的人發(fā)布了收銀行卡的廣告，辦好“四件套”的價(jià)格是450元。隨后，他辦理了兩張銀行卡，對(duì)方給了900元。兩個(gè)月后，王強(qiáng)在微信兼職群里再次看到有人發(fā)布廣告，隨后有人討論：網(wǎng)絡(luò)賭博之類的犯罪活動(dòng)用這些銀行卡走賬洗錢。他上網(wǎng)檢索資料后發(fā)現(xiàn)，“這些錢是不干凈的”。通過一系列操作，王強(qiáng)把銀行卡綁定在手機(jī)相關(guān)賬戶上。
讓王強(qiáng)記憶深刻的是，去年11月20日晚上6點(diǎn)多，他的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶一下子發(fā)來很多信息，“接連幾筆進(jìn)賬之后，就會(huì)有幾筆出賬”。最后總共進(jìn)賬35萬元，每次進(jìn)賬5萬元。隨后，他的中國工商銀行賬戶也有進(jìn)賬消息，3筆進(jìn)賬總共3萬元。今年1月19日，無錫市濱湖區(qū)人民檢察院對(duì)倒賣銀行卡給境外犯罪分子的舒某、趙某辰、趙某偉正式批準(zhǔn)逮捕。據(jù)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銀行卡的買賣呈現(xiàn)拉皮條的收購模式。銀行卡“四件套”在收購時(shí)一般每套200元，但在過程中層層轉(zhuǎn)賣，層層加價(jià)，最后到真正的買家手里最高可以賣到每套3000元。
無錫市濱湖區(qū)人民檢察院汪冒才檢察官介紹，提交銀行卡“四件套”的很多都是大學(xué)生。銀行卡黑販子往往通過兼職群打入學(xué)生內(nèi)部，以輕松、高薪、兼職誘惑學(xué)生，每張卡支付150-200元不等的費(fèi)用。有的大學(xué)生只是為了能多一些錢網(wǎng)購、消費(fèi)或者上網(wǎng)吧打游戲，便草率地把身份證等信息交給騙子，甚至還有出現(xiàn)以宿舍為單位的群體性被騙現(xiàn)象。
時(shí)間：2020-05-12 作者：大學(xué)生熱點(diǎn)網(wǎng) 來源：大學(xué)生熱點(diǎn)網(wǎng) 關(guān)注：
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